险象环生：ICO暴富游戏传销式运作涉庞氏骗局

【直报网北京9月18日讯】（记者 秦辰宇）近期 ，运作通过发行代币进行融资的涉庞氏骗活动大量涌现,首次代币发行（ICO）等借机炒作盛行。在其宣称的险象戏传销式所谓“一夜暴富”的攻势下，迅速横扫了互联网内外，环生但是富游在这繁荣的背后，却是运作野蛮生长下的险象四伏 。“直事儿”（微信ID  ：cndsn-zxbdw）了解到，涉庞氏骗9月4日央行等七部门联合发布公告称，险象戏传销式任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动,环生各类代币发行融资活动应当立即停止，已完成代币发行融资的富游组织和个人应当做出清退等安排。

危险重重的运作“暴富游戏”

今年以来ICO已成为投资大热门 。无论是涉庞氏骗一些成功的金融家，还是对此区域并不了解的平民老百姓都开始进入ICO。自今年4月起，ICO在中国呈现爆发式增长 ，各种创富神话满天飞  ，一度让市场为之疯狂 。用行内人的话说 ，有些比较疯狂的ICO半小时或者几分钟就能筹码融资到1亿美元 。ICO一夜暴富的神话不断刺激着新的投资人涌入进来 。

“直事儿”（微信ID ：cndsn-zxbdw）发现，中国互联网金融协会发公告提示了ICO的风险 。公告称，各类以ICO名义进行筹资的项目在国内迅速增长，扰乱了社会经济秩序并形成了较大风险隐患 。互金协会提示投资者 ，国内外部分机构采用各类误导性宣传手段 ，以ICO名义从事融资活动，相关金融活动未取得任何许可，其中涉嫌诈骗
、非法证券 、非法集资等行为 。此前，美国、新加坡等监管部门均提醒ICO风险
。8月10日 ，新加坡商业事务部和新加坡金融管理局发布一份提示公告 ，提醒投资者应注意ICO等涉及到数字代币投资项目的潜在风险 。更早之前 ，美国证券交易管理委员会发布调查报告
，将ICO项目“The Dao”定义为证券
，并表示该数字资产的发行和销售“都要符合联邦证券法律的要求” 。

有专家表示，由于缺乏规则，ICO在国内存在的诸多问题 ：平台无监管把控、项目无审核机制 、发起人无审核标准、投资人无准入门槛等。由此导致的项目失败跑路 、以ICO为名的虚假项目诈骗、非法集资甚至引发金融市场震荡的风险 。业内人士称
，ICO项目可以有如此规模，因为ICO领域低门槛 ，易入手，且利益巨大
。

一位互联网金融人士告诉“直事儿”（微信ID：cndsn-zxbdw） ：“很多炒币的投资者，没有任何投资经验，这些人容易被所谓的行业人士洗脑 。”由于没有任何监管的环节，项目发起人直接操纵整个流程 。众多以ICO为名的集资诈骗资金直接流入项目发起者的口袋，使得这一本来是募资手段的技术 ，变成了一个博傻游戏。尽管如此 ，却依然有上百万人愿意入局 ，原因在于其超高的暴利
。一位资深玩家称：“ICO的暴利已经超过了贩毒。”而另据知情人士告诉记者，央行相关人士研究了大量的ICO白皮书 ，得出的结论是：“90%的ICO项目涉嫌非法集资和主观故意诈骗 ，真正募集资金用作项目投资的ICO ，其实连1%都不到。”